概述
近日，一則以“7777788888精準(zhǔn)老錢莊，穩(wěn)賺不賠的秘密！”為標(biāo)題的宣傳信息在部分社交平臺(tái)和私聊群組中廣泛流傳，引發(fā)公眾關(guān)注與監(jiān)管部門(mén)注意。該信息以高額、穩(wěn)定回報(bào)為誘餌，宣稱通過(guò)“精準(zhǔn)匹配”“老錢莊網(wǎng)絡(luò)”可以實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)賺不賠”的投資收益，多名市民反映在了解過(guò)程中遭遇強(qiáng)烈推銷和不透明的資金往來(lái)說(shuō)明。
案件進(jìn)展與監(jiān)管反應(yīng)
多地警方與市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)表示，已接到關(guān)于名為“老錢莊”及類似號(hào)碼誘導(dǎo)投資的舉報(bào)，并已對(duì)相關(guān)線索展開(kāi)初步排查。一位不愿具名的監(jiān)管人員稱，保證“穩(wěn)賺不賠”通常是詐騙或非法集資的重要特征，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的回報(bào)。
監(jiān)管提示
- 任何承諾“穩(wěn)賺不賠”的投資產(chǎn)品應(yīng)提高警惕；
- 核查平臺(tái)或組織是否具有相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)和牌照；
- 避免通過(guò)私下聯(lián)系方式或未經(jīng)驗(yàn)證的第三方進(jìn)行大額資金劃轉(zhuǎn)；
- 如發(fā)現(xiàn)疑似詐騙行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)和金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)案；
受害者陳述與典型手法
受訪的多名受害者描述，宣稱“精準(zhǔn)老錢莊”的推銷人員通常使用“歷史數(shù)據(jù)”“內(nèi)部渠道”“高頻回報(bào)”等術(shù)語(yǔ)，先通過(guò)小額試投讓用戶嘗到“回報(bào)”，隨后以更高收益誘導(dǎo)追加投資。一位自稱損失幾十萬(wàn)元的受害者表示：“他們會(huì)做出很專業(yè)的表格和截圖，看上去像是真實(shí)交易，但當(dāng)要求提現(xiàn)或查詢資金去向時(shí)，阻力驟增?！?/p>
一位金融分析師表示：“任何號(hào)稱零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的項(xiàng)目都極可能是龐氏騙局或非法集資。投資者應(yīng)回歸基本判斷，審查機(jī)構(gòu)合法性與交易透明度?！?/p>
專家意見(jiàn)與風(fēng)險(xiǎn)提示
法律與金融領(lǐng)域?qū)＜乙恢绿嵝?，辨別此類宣傳的關(guān)鍵在于核實(shí)主體資質(zhì)、審查資金流向、確認(rèn)收益來(lái)源能否持續(xù)且合規(guī)。正規(guī)金融產(chǎn)品會(huì)提供詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督。
建議市民的防范措施
- 對(duì)來(lái)歷不明的投資邀請(qǐng)保持懷疑；
- 通過(guò)官方渠道核驗(yàn)企業(yè)和理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)；
- 不輕信“內(nèi)部消息”“保本高收益”等宣稱；
- 遇到可疑人員或平臺(tái)，及時(shí)保存溝通證據(jù)并報(bào)警；
結(jié)語(yǔ)
“7777788888精準(zhǔn)老錢莊，穩(wěn)賺不賠的秘密！”這一類宣傳的傳播再次提醒公眾，面對(duì)金融信息應(yīng)保持理性和謹(jǐn)慎。監(jiān)管部門(mén)強(qiáng)調(diào)，將持續(xù)打擊以高額回報(bào)為幌子的非法集資和詐騙行為，呼吁社會(huì)共同防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
